Некоторые методы защиты от фрода (мошенничества) в банковской сфере:

• Антифрод-системы. 12 Они защищают от большинства известных способов проникновения в информационные базы. 1 Такие системы включают в себя типовые и уникальные правила, фильтры и списки для проверки каждой денежной операции. 2
• Электронно-цифровая подпись с несколькими уровнями защищённости. 12
• Криптографические алгоритмы для шифрования потоков информации. 12
• Способы распознавания устройств, с которых клиенты входят в личные кабинеты или пользуются системами «клиент–банк». 12
• Технологии для защиты платежей с помощью банковских карт, например SmartVista и 3D Secure. 1 Они ограничивают возможности мошенников перехватить номер платёжной карты и списать средства в свою пользу. 1
• Система дроп-мониторинга. 2 Она сообщает, если карту передали мошеннику, и предлагает банку провести дополнительное расследование. 2
• Обучение персонала. 3 Сотрудникам необходимо знать, как корректно реагировать на сигналы системы и оперативно взаимодействовать с клиентами при блокировке подозрительных транзакций. 3
• Контроль и оптимизация. 3 После запуска системы необходимо регулярно анализировать показатели эффективности, вносить изменения в алгоритмы и повышать качество реагирования. 3