Некоторые способы защиты от нецелевого использования бизнес-карт:

• Установка лимитов на суммы и категории расходов. 1 Можно ограничить снятие наличных, безналичные операции, установить запрет на траты на определённые товары или за пределами региона или страны. 1
• Ведение учёта выданных сотрудникам карт и их блокировка при увольнении. 1
• Мониторинг операций. 1 Нужно анализировать выписки, отслеживать подозрительные транзакции и оперативно реагировать на них. 1
• Ограничение доступа к управлению картами. 1 Право выдавать, блокировать, перевыпускать карты должно быть закреплено за узким кругом лиц. 1
• Обучение сотрудников правильно обращаться с деньгами компании и распознавать мошенников. 1
• Выдача карт только по мере необходимости. 4 Если карта не находится на руках постоянно, риск нецелевых трат снижается. 4
• Подтверждение расходов документами. 2 Все траты по карте должны соотноситься со сферой деятельности предпринимателя и подтверждаться чеками, накладными, актами приёма-передачи товара. 2