Некоторые способы, которые банки используют для ограничения мошенничества в системах переводов:

• Мониторинг операций. 1 Специальная система («антифрод») фиксирует каждую операцию и проверяет её на соответствие шаблону финансового поведения клиента. 1 Также она исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. 1
• Проверка подозрительных операций. 1 Если система находит странности, она может отправить операцию на дополнительную проверку или временно заблокировать её. 1 Например, предложить ввести PIN-код или одноразовый код в СМС. 1
• Блокировка карт и счетов. 1 Это происходит, если вероятность мошенничества очень велика. 1 Иногда скомпрометированные карты приходится перевыпускать. 1
• Задержка перевода. 1 Если система обнаруживает, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк откладывает операцию на несколько дней. 1 Параллельно сотрудник банка может позвонить клиенту и предупредить о возможном мошенничестве. 1
• Верификация клиентов и их источников дохода. 2 Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. 2
• Использование технических решений. 2 Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. 2