Какие способы ограничения мошенничества используют банки в своих системах переводов?

Некоторые способы, которые банки используют для ограничения мошенничества в системах переводов:

• Мониторинг операций. blog.rt.ru Специальная система («антифрод») фиксирует каждую операцию и проверяет её на соответствие шаблону финансового поведения клиента. blog.rt.ru Также она исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. blog.rt.ru
• Проверка подозрительных операций. blog.rt.ru Если система находит странности, она может отправить операцию на дополнительную проверку или временно заблокировать её. blog.rt.ru Например, предложить ввести PIN-код или одноразовый код в СМС. blog.rt.ru
• Блокировка карт и счетов. blog.rt.ru Это происходит, если вероятность мошенничества очень велика. blog.rt.ru Иногда скомпрометированные карты приходится перевыпускать. blog.rt.ru
• Задержка перевода. blog.rt.ru Если система обнаруживает, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк откладывает операцию на несколько дней. blog.rt.ru Параллельно сотрудник банка может позвонить клиенту и предупредить о возможном мошенничестве. blog.rt.ru
• Верификация клиентов и их источников дохода. fisgroup.ru Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. fisgroup.ru
• Использование технических решений. fisgroup.ru Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. fisgroup.ru