Какие основные риски связаны с использованием НЭСП без идентификации?

Некоторые риски, связанные с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа (НЭСП) без идентификации:

• Ограничения по суммам. 1 Без идентификации остаток на электронном счёте не может превышать 15 тысяч рублей, а общая сумма переводов за месяц — 40 тысяч рублей. 1
• Запрет на переводы между физическими лицами. 1 Пользователь НЭСП без идентификации не может переводить деньги другим людям и получать их от них. 1
• Использование в противоправных целях. 24 Поскольку поступление средств и их вывод не контролируются, есть риски применения НЭСП для финансирования террористической, экстремистской и другой незаконной деятельности. 25

Чтобы снизить риски, в 2024 году Госдума приняла закон, который устанавливает максимальный разовый порог в 100 тысяч рублей при переводе средств без открытия банковского счёта и при упрощенной идентификации клиента. 4