Какие методы можно использовать для защиты от блокировок банковских счетов при партнерстве с агрегаторами такси?

Чтобы минимизировать риски блокировок банковских счетов при партнёрстве с агрегаторами такси, можно использовать следующие методы:

• Контролировать налоговую нагрузку и обороты. e-kontur.ru Важно поддерживать показатель налоговой нагрузки на уровне не менее 1%, желательно — в районе 2–3%. e-kontur.ru Это поможет банку убедиться, что компания исправно платит налоги с поступающих средств. e-kontur.ru
• Ограничить частые переводы и снятие наличных. e-kontur.ru Не стоит обналичивать более 30–40% от общего объёма поступлений за неделю. e-kontur.ru При расчётах наличными с юрлицами или ИП за товары или услуги рекомендуется соблюдать лимит — не более 100 тысяч рублей по одной сделке. e-kontur.ru
• Следить за описанием платежей и прозрачностью бизнеса. e-kontur.ru Каждая финансовая операция должна быть понятна. e-kontur.ru Для этого нужно использовать подробное описание назначения платежа — на основании какого договора происходит перевод (номер и дата), за какой конкретно товар или услугу, аванс это или окончательный расчёт. e-kontur.ru
• Готовить документы заранее. www.tbank.ru Например, сначала подписывать договор, потом делать предоплату. www.tbank.ru Если деньги нужны срочно, можно открыть кредитную линию в банке, чтобы не попасть под проверку из-за денежного перевода от нового партнёра. www.tbank.ru
• Использовать бизнес-карту. blog.jump.taxi Бизнес-карта привязана к расчётному счёту ИП, все поступления по карте автоматически фиксируются как официальный доход. blog.jump.taxi Это помогает минимизировать вероятность блокировки со стороны банков и налоговых проверок. blog.jump.taxi

Если банк начал проверку, рекомендуется обратиться к персональному менеджеру или в службу поддержки. e-kontur.ru