Некоторые методы, которые используются для верификации безопасности финансовых транзакций:

• Автоматические системы проверки. 1 Программы анализируют операции и быстро выявляют подозрительные действия. 1 Например, если клиент внезапно увеличил количество переводов, система может сигнализировать об этом сотрудникам. 1
• Базы данных и чёрные списки. 1 Компании проверяют, не связан ли клиент с санкционными лицами или преступными группами. 1
• Многофакторная аутентификация. 2 Помимо пароля, MFA требует дополнительного подтверждения, например, через SMS-код или приложение для генерации одноразовых паролей. 2
• Шифрование данных при передаче. 2 Для защиты информации от посторонних глаз при осуществлении финансовых транзакций используется протокол HTTPS, который шифрует данные. 2
• Биометрическое распознавание. 3 Некоторые банки вводят процедуры биометрического распознавания клиентов, чтобы удалённо предоставлять услуги по образцу лица и голоса. 3
• Подтверждение электронной почты. 5 На указанный адрес электронной почты приходит ссылка, пройдя по которой почта считается привязанной к аккаунту. 5