Некоторые методы, которые используют банки для предотвращения мошеннических переводов:

• Мониторинг операций. 1 Специальную систему, называемую «антифрод», используют для фиксации каждой операции. 1 Она отслеживает регион, где совершают покупки, суммы, которые получают и тратят, приложения и операционные системы. 1 Все эти действия образуют шаблон финансового поведения. 1 Когда проводят очередную операцию, система проверяет её на соответствие этому шаблону. 1
• Проверка подозрительных операций. 1 Если система находит странности, она может отправить операцию на дополнительную проверку или временно заблокировать её. 1
• Блокировка карт и счетов. 1 Это происходит, если вероятность мошенничества очень велика. 1 Иногда скомпрометированные карты приходится перевыпускать. 1
• Задержка перевода. 1 В основе этого метода — база мошеннических счетов, в которую попадают все счета, которые были замечены в подозрительных сделках. 1 Если система обнаруживает, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк откладывает операцию на несколько дней. 1
• Верификация клиентов и их источников дохода. 3 Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. 3
• Аудит и внутренний контроль. 3 Регулярные аудиторские проверки и внутренний контроль позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. 3
• Сотрудничество с правоохранительными органами. 3 Обмен информацией, совместное расследование и координация действий помогают своевременно выявлять и пресекать мошеннические схемы, а также привлекать виновных к ответственности. 3