Какие меры принимаются для предотвращения обналичивания средств через банковские переводы?

Для предотвращения обналичивания средств через банковские переводы банки контролируют операции и сделки своих клиентов в соответствии с законом 115-ФЗ. focus.kontur.ru www.vbr.ru

Некоторые меры, которые применяются для проверки переводов:

• Автоматическая проверка. www.vbr.ru Все операции анализируются специальными алгоритмами. www.vbr.ru Если платёж выглядит стандартно, он проходит без задержек. www.vbr.ru При подозрениях перевод отправляется на ручную проверку. www.vbr.ru
• Анализ специалистом. www.vbr.ru Сотрудник банка смотрит детали операции: кто отправитель, кому идут деньги, есть ли у клиента подобные переводы в прошлом. www.vbr.ru Если всё в порядке, платёж одобряют. www.vbr.ru
• Запрос документов. www.vbr.ru Если у банка остались вопросы, клиенту могут позвонить или отправить запрос. www.vbr.ru Банк попросит подтвердить перевод. www.vbr.ru В более сложных случаях — предоставить договор, чек или другой документ, который подтвердит причину перевода. www.vbr.ru

Чаще всего банки проверяют некоторые виды переводов, среди них: переводы по СБП (особенно между незнакомыми людьми), пополнение карты наличными на крупные суммы и дальнейшие переводы, а также переводы, если у получателя есть судимость или он участвовал в мошенничестве. www.vbr.ru

С 15 мая 2025 года действует ограничение ЦБ, согласно которому некоторые клиенты не смогут переводить больше 100 000 рублей в месяц себе и другим людям. www.vbr.ru Это касается тех, кто попал в базу о мошеннических операциях. www.vbr.ru