Какие меры предпринимаются для предотвращения использования подставных лиц в банковских операциях?

Некоторые меры, которые предпринимаются для предотвращения использования подставных лиц в банковских операциях:

• Мониторинг подозрительной активности. fisgroup.ru Банки наблюдают за транзакциями, чтобы определить аномальные или нестандартные операции, которые могут указывать на действия злоумышленников. fisgroup.ru
• Верификация клиентов и их источников дохода. fisgroup.ru Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. fisgroup.ru
• Аудит и внутренний контроль. fisgroup.ru Регулярные проверки позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. fisgroup.ru
• Использование технических решений. fisgroup.ru Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. fisgroup.ru
• Сотрудничество с правоохранительными органами. fisgroup.ru Обмен информацией, совместное расследование и координация действий помогают своевременно выявлять и пресекать мошеннические схемы, а также привлекать виновных к ответственности. fisgroup.ru
• Обучение и информирование персонала. fisgroup.ru Банки знакомят сотрудников с новыми видами преступлений и методами их предотвращения, а также с правилами и процедурами внутреннего контроля. fisgroup.ru

Кроме того, для подставных лиц, участвующих в нелегальных финансовых схемах вывода средств с банковских карт, устанавливается уголовная ответственность. www.nalog.gov.ru dzen.ru Например, согласно Федеральному закону от 24.06.2025 №176-ФЗ, максимальный срок наказания — до 6 лет лишения свободы. www.nalog.gov.ru