Какие меры предосторожности должен соблюдать банк при работе с операциями, подлежащими обязательному контролю?

Согласно закону №115-ФЗ, банки обязаны осуществлять внутренний контроль, чтобы обезопасить бизнес клиентов от возможных рисков. allo.tochka.com Некоторые меры, которые могут применяться при работе с операциями, подлежащими обязательному контролю:

• Анализ операций по счетам клиентов. allo.tochka.com Внимание службы комплаенса чаще всего привлекают большие объёмы снятия наличных, частые переводы на счета физических лиц без уплаты налогов, работа с ненадёжными контрагентами и налоговый разрыв. allo.tochka.com
• Запрос документов. allo.tochka.com Банк может попросить предоставить подтверждающие документы по операциям, например, финансовую отчётность, договоры с контрагентами, закрывающие документы, счета или чеки. allo.tochka.com
• Приостановка подозрительной операции. allo.tochka.com Банк имеет право приостановить подозрительную операцию и запросить документы по ней. allo.tochka.com
• Отказ в проведении операции. allo.tochka.com В крайних случаях банк может отказать в проведении операции в соответствии с 115-ФЗ, тогда он уведомит об этом клиента отдельным сообщением. allo.tochka.com

Банки самостоятельно определяют перечень и состав запрашиваемых документов и информации, сроки их представления и рассмотрения в разных ситуациях. www.mtsbank.ru