Какие меры безопасности банков могут привести к блокировке переводов?

Некоторые меры безопасности банков, которые могут привести к блокировке переводов:

• Борьба с мошенничеством. 1 Банки могут временно заморозить средства, если в отношении получателя перевода возбуждено уголовное дело, на счёт ранее поступали подозрительные платежи, связанные с мошенничеством, или операторы связи зафиксировали необычную активность со стороны отправителя перед переводом. 1
• Борьба с отмыванием доходов. 1 Под подозрение попадают операции, которые проводятся на крупные суммы (более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц) и деньги моментально списываются после поступления (менее чем за минуту). 1
• Проверка клиента (KYC — KnowYourCustomer). 5 Если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. 5
• Блокировка переводов в соответствии с международными санкциями или внутренним законодательством. 5 Например, некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации, связанные с терроризмом или нарушениями прав человека. 5
• Рискованные переводы. 5 Если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно, и заблокировать их. 5

Блокировку перевода всегда можно оспорить: обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. 5