Некоторые меры безопасности, которые банки используют при ограничении операций по карте:

• Проверка операций. 1 Это делает сервис автопроверки. 1 Если операцию нужно уточнить, банк свяжется с клиентом и запросит документы для подтверждения. 1
• Выявление подозрительных операций. 5 Банк посчитает подозрительным, если клиент совершит денежную операцию, не имеющую очевидного экономического смысла. 5 Например, покупку и быструю продажу товара со скидкой. 5
• Установка лимита на траты. 1 Так мошенники не смогут списать с карты больше установленного лимита, даже если получат доступ к её данным. 1
• Приостановление перевода. 4 При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из признаков мошеннических операций, банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции. 4

Чтобы снять блокировку, необходимо обратиться в банк и предоставить документы, подтверждающие легальное получение денег. 3 В зависимости от ситуации набор документов может быть разным: договоры с юридическими лицами, выписки со счетов, справки из налоговых органов и так далее. 3