Защита банковских транзакций от мошенничества устроена с помощью антифрод-систем (fraud — «мошенничество»). 2 Эти системы в режиме реального времени анализируют данные о платеже: сумму, время, тип, количество одинаковых операций и другие параметры. 13

Антифрод-система маркирует каждую транзакцию: 1

• Зелёная метка означает одобрение на проведение операции. 1 Её получают транзакции, которые не вызывают у системы подозрений. 1 Например, это ежемесячная оплата коммунальных услуг с одной и той же карты на примерно одинаковую сумму. 1
• Жёлтая метка подразумевает проведение дополнительной проверки. 1 Её получают транзакции, которые вызвали определённые вопросы у антифрод-системы. 1 Например, это могут быть многократные списания на одну и ту же сумму с одной и той же карты в течение короткого периода времени. 1
• Красная метка означает опасность мошенничества. 1 Её присваивают операции, которая нетипична для конкретного пользователя. 1 Например, если человек пытается обналичить 1,5 млн рублей при обычных месячных тратах в 30 тысяч рублей, причём карта была выпущена в Москве, а запрос на проведение операции приходит из Владивостока. 1

Если вероятность мошенничества очень велика, банк блокирует карту и счёт. 2 Это позволяет полностью исключить опасность потери денег. 2

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. 1 Учитываются не только обстоятельства операции, но и, например, возраст человека. 1