Система безопасности при закрытии банковских счетов включает ряд мер:

• Верификация закрытия счёта. 1 Для этого нужно получить официальное подтверждение от банка: документ, выданный в отделении, или электронное письмо. 1 Также следует проверить, что все кредитные или дебетовые карты, связанные со счётом, аннулированы, а автоматические платежи и подписки, привязанные к старому счёту, отменены или перенесены на другой счёт. 1
• Двойной контроль. 5 Банк выполняет функционал «двойного контроля» банковской операции: с одной стороны, соблюдает требования Банка России, с другой — выполняет внутренние процедуры банка в рамках комплаенс-контроля. 5
• Блокировка счетов и транзакций. 5 Системы безопасности банка блокируют счета и транзакции на основе формальных критериев и признаков легализации, которые предусмотрены законодательством и локальными актами самого банка. 5
• Использование платформы «Знай своего клиента». 5 С её помощью банки получают от Банка России информацию об уровне риска совершения их клиентами (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями) различных подозрительных операций. 5

Если клиент банка отнесён к группе высокой степени риска, то банк вправе при закрытии счёта отказать в выдаче денежных средств или в переводе на другие счета, прекратить действие банковских карт и электронных кошельков, а также использовать дистанционное банковское обслуживание. 5