Системы фрод-мониторинга помогают банкам бороться с мошенничеством, выявляя и предотвращая подозрительные банковские операции. 34

Некоторые способы, как это происходит:

• Анализ поведения клиента. 35 Система на основе искусственного интеллекта фиксирует, что человек обычно покупает, когда и в каких магазинах чаще всего это делает. 5 Когда клиент проводит очередную операцию, система проверяет её на соответствие этому шаблону. 2
• Исследование особенностей сделки. 2 Система исследует IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. 2
• Оценка рисков операции. 5 Банк смотрит, на какой счёт переводят деньги и нет ли его в чёрном списке банка, то есть в базе номеров и реквизитов, на которые жаловались клиенты. 5
• Блокировка карт и счетов. 2 Это происходит, если вероятность мошенничества очень велика. 2 Иногда скомпрометированные карты приходится перевыпускать. 2
• Задержка перевода. 2 Если система обнаружит, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк отложит операцию на несколько дней. 2

Таким образом, с помощью фрод-мониторинга банки могут минимизировать риск мошенничества, проверяя каждую транзакцию. 4