Система снятия наличных может влиять на безопасность банковских операций, так как банки контролируют операции с наличными и могут ограничивать их, если подозревают клиента в проведении сомнительных операций. 12

Согласно 115-ФЗ, банки обязаны выявлять и пресекать операции, которые вызывают вопросы и не имеют явного экономического смысла для того или иного вида бизнеса. 3 К таким операциям может относиться снятие большого количества наличных. 3

Если клиент регулярно снимает наличными более 30% от исходящего оборота, это может привлечь внимание надзорных органов. 1 По мнению Банка России, такая операция похожа на незаконное обналичивание. 1

В таких случаях банк может запросить подтверждающие документы, заблокировать карту и ограничить доступ в интернет-банк. 5 Если клиент не предоставляет необходимые документы, банк может отказать в проведении операции, а в случае двух отказов — расторгнуть договор в одностороннем порядке. 25