Антифрод-системы предназначены для выявления и предотвращения мошеннических операций, в том числе автоматических регистраций. 13

Процесс работы антифрод-системы обычно включает несколько этапов: 1

1. Сбор данных. 1 Система получает информацию о переводах, активности пользователей, устройствах и других параметрах. 1
2. Анализ. 1 Данные проходят через алгоритмы и модели, которые выявляют аномалии и подозрительные паттерны. 1
3. Принятие решений. 1 При выявлении подозрительных действий программа принимает решение о блокировке, подтверждении или дополнительной проверке транзакции или активности. 1
4. Обучение. 1 Антифрод постоянно обучается на новых данных, чтобы более эффективно выявлять новые виды мошенничества. 1

Некоторые методы работы антифрод-систем:

• Первичная проверка и фильтры. 1 Программа проверяет информацию о карте, IP-адрес пользователя, с которого происходит платёж, геолокацию и другие данные. 1
• Применение машинного обучения. 1 Система обучается на примерах реальных сделок, выявляя паттерны и аномалии, характерные для мошеннических действий. 1
• Проверка на мультиаккаунты. 3 Система использует fingerprinting, склейку по cookies, IP-группы, историю сессий и логины в одной подсети. 3
• Скоринг по источнику. 3 Трекеры и CRM анализируют, как себя вели пользователи с конкретных SubID в прошлом. 3
• Анализ по транзакционной активности. 3 Например, если пользователь внёс минимальный депозит, прокрутил слоты пару секунд и исчез, или создал аккаунт, но не подтвердил e-mail и не заходил в личный кабинет. 3

Антифрод-системы используются банками, платёжными сервисами, интернет-магазинами и другими организациями. 1