Система защиты платежей в крупных банках включает следующие элементы:

• Антифрод-системы. 23 Они в режиме реального времени анализируют данные о платеже (сумме, времени, типе, количестве одинаковых операций и др.) и присваивают ему метку, характеризующую надёжность. 2
• Временный код (OTP). 3 Его необходимо ввести на сайте для подтверждения оплаты. 3 Банк высылает код владельцу карты на телефон через SMS или PUSH-уведомление. 3
• Проверка банком-эмитентом информации о клиенте, карте и наличии свободных средств на ней. 3 После этого банк либо одобряет, либо отклоняет операцию. 3

Также для защиты платежей в крупных банках используются методы защиты документации, информации, оборудования и программного обеспечения, контроля работы персонала. 4 Такая многоуровневая система гарантирует минимизацию рисков при совершении операций по перечислению, переводу, обмену денежных средств. 4