Как работает система защиты от мошенничества при мгновенных платежах?

Система защиты от мошенничества при мгновенных платежах (антифрод-система) в режиме реального времени анализирует данные о транзакции: сумму, время, тип, количество одинаковых операций и другие. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

На основе анализа система присваивает операции одну из условных «меток»: fisgroup.ru

• Красная. fisgroup.ru Опасность мошенничества, требуется аутентификация владельца карты. fisgroup.ru Такая метка автоматически присваивается переводам с нестандартными характеристиками, например, если пользователь из Франции оплачивает покупку в российском интернет-магазине картой, выпущенной в Великобритании. fisgroup.ru
• Жёлтая. fisgroup.ru Есть вероятность мошенничества, требуется дополнительная проверка. fisgroup.ru Например, если размер оплаты существенно выше среднего для конкретного магазина. fisgroup.ru
• Зелёная. fisgroup.ru Оплата осуществляется в рамках одной страны, сумма платежа — средняя, минимальная вероятность мошенничества. fisgroup.ru

Подозрительную операцию по карте клиента, которой антифрод-система присвоила красную метку, банк приостанавливает. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru После этого начинается расследование: банк может позвонить клиенту или прислать СМС. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если человек подтверждает операцию, то красная метка снимается. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если клиент сообщает, что не проводит по карте в данный момент никаких действий, то операция блокируется. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Учитываются не только обстоятельства операции, но и, например, возраст человека. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru