Как работает система защиты от мошенничества с дебетовыми картами

Система защиты от мошенничества с дебетовыми картами, или антифрод-система, в режиме реального времени анализирует данные о платеже (транзакции): 13

• сумму; 13
• время; 13
• тип; 13
• количество одинаковых операций и другие. 13

На основе анализа различных данных система выявляет транзакции, не соответствующие типичным действиям клиента. 1 Затем она определяет уровень риска каждого отдельного платежа и в режиме реального времени решает пропустить его, отменить или отправить на дополнительную проверку. 1

Некоторые примеры работы антифрод-системы:

• Зелёная метка означает одобрение на проведение операции. 1 Её получают транзакции, которые не вызывают у системы подозрений. 1 Например, это ежемесячная оплата коммунальных услуг с одной и той же карты на примерно одинаковую сумму. 1
• Жёлтая метка подразумевает проведение дополнительной проверки. 1 Её получают транзакции, которые вызвали определённые вопросы у антифрод-системы. 1 Например, это могут быть многократные списания на одну и ту же сумму с одной и той же карты в течение короткого периода времени. 1
• Красная метка означает опасность мошенничества. 1 Её присваивают операции, которая нетипична для конкретного пользователя. 1 К примеру, если человек пытается обналичить 1,5 млн рублей при обычных месячных тратах в 30 тысяч рублей, причём карта была выпущена в Москве, а запрос на проведение операции приходит из Владивостока. 1

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. 1 Учитываются не только обстоятельства операции, но и, например, возраст человека. 1