Как работает система защиты банковских счетов от ошибочных списаний?

Система защиты банковских счетов от ошибочных списаний работает на основе антифрод-системы. cgie.62.rospotrebnadzor.ru Это комплекс мероприятий, который оценивает транзакции банков на степень вероятности мошенничества. cgie.62.rospotrebnadzor.ru

Процесс включает несколько этапов: finuslugi.ru

1. Автоматическая проверка. finuslugi.ru Специальные алгоритмы анализируют операции. finuslugi.ru Если платёж выглядит стандартно, он проходит без задержек. finuslugi.ru Подозрительные операции направляются на следующий этап проверки. finuslugi.ru
2. Анализ специалистом. finuslugi.ru Сотрудник банка изучает детали операции. finuslugi.ru Если всё в порядке, платёж одобряется. finuslugi.ru
3. Запрос документов. finuslugi.ru Если у специалиста банка остаются вопросы, он связывается с клиентом для получения пояснений и документов. finuslugi.ru На этом этапе могут быть наложены временные ограничения. finuslugi.ru

Если у банка возникает подозрение, что деньги связаны с незаконной деятельностью, он обязан в течение трёх дней передать информацию в Росфинмониторинг. finuslugi.ru

Кроме того, для защиты от несанкционированного списания средств банки используют, например, карты с чипами, которые имеют более высокий уровень защиты от считывающих устройств. arb.ru Также применяются технологии одноразовых паролей для доступа в интернет-банк и личный кабинет. arb.ru