Как работает система противодействия переводам мошенников?

Система противодействия переводам мошенников, или антифрод, анализирует каждую транзакцию в режиме реального времени и оценивает её по нескольким критериям: 14

• Анализ получателя. 1 Если система обнаруживает, что перевод направлен на счёт, ранее связанный с мошенническими операциями, транзакция автоматически блокируется. 1
• Необычное поведение пользователя. 1 Внезапные крупные переводы, операции в нехарактерное время или частые переводы на новые счета могут вызвать срабатывание защиты. 1
• Проверка реквизитов. 1 Алгоритмы анализируют совпадение имени получателя с данными из базы мошенников и других финансовых организаций. 1
• Дополнительное подтверждение. 1 Если перевод выглядит подозрительно, пользователю может прийти запрос на подтверждение личности или необходимость связаться с банком. 1

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. 4 Учитываются не только обстоятельства операции, но и, например, возраст человека. 4