Как работает система предотвращения несанкционированного списания средств?

Система предотвращения несанкционированного списания средств, или антифрод-система, оценивает банковские транзакции на степень вероятности мошенничества. cgie.62.rospotrebnadzor.ru

Система применяет к каждой операции определённые критерии, и если она им не соответствует, то проверяет её более тщательно и сигнализирует об этом. cgie.62.rospotrebnadzor.ru

Некоторые методы работы антифрод-системы:

• Мониторинг подозрительной активности. fisgroup.ru Банки наблюдают за транзакциями, чтобы определить аномальные или нестандартные операции, которые могут указывать на действия злоумышленников. fisgroup.ru
• Верификация клиентов и их источников дохода. fisgroup.ru Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. fisgroup.ru
• Аудит и внутренний контроль. fisgroup.ru Регулярные проверки позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. fisgroup.ru
• Технические решения. fisgroup.ru Использование программного обеспечения для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. fisgroup.ru

С лета 2024 года финансово-кредитные учреждения должны контролировать платежи и собирать данные о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. www.lockobank.ru Если банки обнаружат такую транзакцию, то блокируют её до дополнительного подтверждения. www.lockobank.ru