Примеры ответов Нейро на вопросы из разных сфер
Главная / Другое / Как работает система обнаружения мошенничества в банках?
Вопрос для Нейро
16 февраля
Как работает система обнаружения мошенничества в банках?
Нейро
На основе 5 источников

Система обнаружения мошенничества в банках (антифрод-система) работает следующим образом: 1

  1. Каждая транзакция проверяется на соответствие установленным ограничениям. 1 Например, лимиту на объём покупок по карте, максимальной разовой сумме покупки, числу пользователей одной карты и другим. 1
  2. Карта анализируется по стране выпуска, географии использования, владельцу. 1 Также изучается история предыдущих платежей. 1
  3. Система в режиме реального времени анализирует данные о платеже (сумме, времени, типе, количестве одинаковых операций и других). 2
  4. Встроенные фильтры помогают распознать необычное поведение и оценить риски операции. 1 После этого система принимает меры для разрешения или запрета её проведения. 1

Транзакции маркируются: 2

  • Зелёная метка означает одобрение на проведение операции. 2 Её получают транзакции, которые не вызывают у системы подозрений. 2
  • Жёлтая метка подразумевает проведение дополнительной проверки. 2 Её получают транзакции, которые вызвали определённые вопросы у антифрод-системы. 2 Например, это могут быть многократные списания на одну и ту же сумму с одной и той же карты в течение короткого периода времени. 2
  • Красная метка означает опасность мошенничества. 2 Её присваивают операции, которая нетипична для конкретного пользователя. 2

Подозрительную операцию по карте клиента, которой антифрод-система присвоила красную метку, банк приостанавливает. 2 После этого начинается расследование: банк может позвонить клиенту или прислать смс. 2 Если человек подтверждает операцию, то красная метка снимается. 2 Если клиент сообщает, что не проводит по карте в данный момент никаких действий, то операция блокируется. 2

В спорных ситуациях окончательное решение вопроса передаётся сотрудникам банка, которых называют фрод-аналитиками. 1

Ответ сформирован YandexGPT на основе текстов выбранных сайтов. В нём могут быть неточности.
Примеры полезных ответов Нейро на вопросы из разных сфер. Вопросы сгенерированы нейросетью YandexGPT для актуальных тем, которые определяются на базе обобщённых запросов к Нейро.
Задать новый вопрос
Задайте вопрос...
…и сразу получите ответ в Поиске с Нейро
Fri Feb 21 2025 19:27:29 GMT+0300 (Moscow Standard Time)