Как работает система обнаружения мошенничества в банках?

Система обнаружения мошенничества в банках (антифрод-система) работает следующим образом: fisgroup.ru

1. Каждая транзакция проверяется на соответствие установленным ограничениям. fisgroup.ru Например, лимиту на объём покупок по карте, максимальной разовой сумме покупки, числу пользователей одной карты и другим. fisgroup.ru
2. Карта анализируется по стране выпуска, географии использования, владельцу. fisgroup.ru Также изучается история предыдущих платежей. fisgroup.ru
3. Система в режиме реального времени анализирует данные о платеже (сумме, времени, типе, количестве одинаковых операций и других). novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
4. Встроенные фильтры помогают распознать необычное поведение и оценить риски операции. fisgroup.ru После этого система принимает меры для разрешения или запрета её проведения. fisgroup.ru

Транзакции маркируются: novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

• Зелёная метка означает одобрение на проведение операции. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Её получают транзакции, которые не вызывают у системы подозрений. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Жёлтая метка подразумевает проведение дополнительной проверки. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Её получают транзакции, которые вызвали определённые вопросы у антифрод-системы. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Например, это могут быть многократные списания на одну и ту же сумму с одной и той же карты в течение короткого периода времени. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Красная метка означает опасность мошенничества. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Её присваивают операции, которая нетипична для конкретного пользователя. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Подозрительную операцию по карте клиента, которой антифрод-система присвоила красную метку, банк приостанавливает. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru После этого начинается расследование: банк может позвонить клиенту или прислать смс. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если человек подтверждает операцию, то красная метка снимается. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если клиент сообщает, что не проводит по карте в данный момент никаких действий, то операция блокируется. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

В спорных ситуациях окончательное решение вопроса передаётся сотрудникам банка, которых называют фрод-аналитиками. fisgroup.ru