Система идентификации клиентов при блокировке банковских карт работает автоматически, практически без участия людей. 1

Банк анализирует все проводимые операции и, если появляется подозрительная, оперативно блокирует карту. 2 Для этого система защиты анализирует совокупность факторов: геолокацию и время, сумму и получателя. 1

Некоторые детали, которые могут насторожить алгоритм:

• нетипичный перевод или платёж, например, перевод крупной суммы незнакомцу; 1
• подозрительный получатель перевода, например, по номеру телефона, который есть в чёрном списке банка или на который жаловались другие клиенты; 1
• небезопасный сайт для оплаты, например, протоколы домена не соответствуют защите, и данные карты могут украсть. 1

Если операцию нужно уточнить, банк свяжется с клиентом и запросит документы для подтверждения. 1 Чаще всего проверка проходит незаметно для клиента. 1

Счёт ограничивают, только если проверку пройти не удаётся. 1 Это может случиться, если клиент не смог обосновать и подтвердить документами, как и зачем ушли или были получены деньги. 1

Все данные клиентов защищены банковской тайной. 1