Как работает система блокировки карты при подозрении на мошенничество?

Система блокировки карты при подозрении на мошенничество работает следующим образом: blog.rt.ru www.iphones.ru

1. Транзакции проходят поверхностную проверку с помощью стоп-листов. www.iphones.ru Система ищет номер карты, ФИО плательщика, IP-адрес и другие данные в своей базе. www.iphones.ru Если информация есть в «чёрном списке», транзакция не пройдёт. www.iphones.ru Например, сразу заблокируют транзакции с украденных карт, подозрительных IP-адресов, мошеннических магазинов. www.iphones.ru
2. Проверяется дополнительная информация о держателе карты. www.iphones.ru Это данные карты, история расчётов, сведения о похожих операциях. www.iphones.ru Здесь транзакция получает основные баллы и рейтинг: от «красного» (практически наверняка мошенничество) до «зелёного» (скорее всего, не мошенничество). www.iphones.ru
3. Если степень риска достаточно высока, транзакции отправляют на ручную проверку или дополнительную идентификацию. www.iphones.ru Оператор связывается с владельцем карты и проверяет, отправлял ли он деньги. www.iphones.ru Чаще всего пользователю звонят, спрашивают секретный вопрос и ответ на него, какие действия он совершал недавно, уточняют дополнительные данные. www.iphones.ru Если ответы верны, то транзакция проходит. www.iphones.ru Если нет, отменяется. www.iphones.ru
4. При выявлении мошенничества транзакция отменяется, карта блокируется. www.iphones.ru Пользователь может отменить блокировку, если подтвердит свою личность. www.iphones.ru

Блокировка карт и счетов происходит, если вероятность мошенничества очень велика. blog.rt.ru Это позволяет полностью исключить опасность потери денег. blog.rt.ru