Как работает система автоматической блокировки карты при путешествиях за границу?

Система автоматической блокировки карты при путешествиях за границу работает на основе антифрод-системы, которая фиксирует транзакции по картам и выявляет нестандартные или подозрительные действия клиента. www.banki.ru iliantour.ru

Некоторые факторы, которые могут вызвать подозрения у банка:

• Множественные снятия денег в банкоматах за короткий промежуток времени. www.banki.ru Значение имеет и тип устройства: например, если карта имеет чип, а обработка транзакции идёт по магнитной полосе, операция, скорее всего, будет отклонена. www.banki.ru
• Активные покупки в магазинах. www.banki.ru За рубежом в зоне риска операции в ювелирных магазинах, центрах бытовой техники и бутиках — местах, где продают дорогие и при этом высоколиквидные товары. www.banki.ru
• Регион, где совершается транзакция. www.banki.ru Например, банк может указать юрисдикции с повышенным уровнем карточного мошенничества. www.banki.ru
• Смена часовых поясов. www.banki.ru Например, если держатель карты провёл операцию в Москве, а через час уже воспользовался ею в Париже, это физически невозможно. www.banki.ru

После сигнала от системы мониторинга сотрудник банка должен связаться с держателем карты. www.banki.ru Обычно это звонок по телефону, СМС-сообщение и письмо на электронную почту. www.banki.ru Если при общении с клиентом тот подтвердит, что сам совершал трансакцию, повторную аналогичную операцию одобрят. www.banki.ru

Если клиенту не дозваниваются, а оператор субъективно видит, что операция рисковая, он принимает решение карту заблокировать. www.banki.ru Клиенту при этом высылается уведомление, что делать дальше: нужно самостоятельно позвонить в банк и подтвердить операцию. www.banki.ru

Правила, регламентирующие блокирование пластиковых карт, каждая кредитная организация устанавливает самостоятельно. kgd.ru