Как работает система 'Антифрод' для предотвращения мошенничества в банках?

Система «Антифрод» в банках работает следующим образом: она в режиме реального времени проводит анализ данных о платеже (транзакции): сумме, времени, типе, количестве одинаковых операций и др.. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Система отслеживает регион, где клиент совершает покупки, суммы, которые получает и тратит, приложения и операционные системы, которыми пользуется. blog.rt.ru Все эти действия образуют шаблон финансового поведения клиента. blog.rt.ru Когда клиент проводит очередную операцию, система проверяет её на соответствие этому шаблону. blog.rt.ru

Также система исследует и другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. blog.rt.ru В крупных банках антифрод может учитывать сотни аспектов. blog.rt.ru

Если транзакция не вызывает сомнений, система разрешает её провести. blog.rt.ru Но чем больше странностей она находит, тем подозрительнее становится операция. blog.rt.ru Антифрод может отправить её на дополнительную проверку или временно заблокировать. blog.rt.ru

В спорных ситуациях окончательное решение вопроса передаётся сотрудникам банка, которых называют фрод-аналитиками. fisgroup.ru