Как работает блокировка данных в банковских системах?

Блокировка данных в банковских системах работает с помощью антифрод-систем, которые оценивают банковские или онлайн-операции по определённым критериям. frankmedia.ru trends.rbc.ru Если какая-то из транзакций им не соответствует, проводится более тщательная проверка, после чего принимается решение о разрешении или блокировке операции. trends.rbc.ru

Некоторые критерии, по которым происходит оценка:

• Анализ получателя. www.klerk.ru Если система обнаруживает, что перевод направлен на счёт, ранее связанный с мошенническими операциями, транзакция автоматически блокируется. www.klerk.ru
• Необычное поведение пользователя. www.klerk.ru Внезапные крупные переводы, операции в нехарактерное время или частые переводы на новые счета могут вызвать срабатывание защиты. www.klerk.ru
• Проверка реквизитов. www.klerk.ru Алгоритмы анализируют совпадение имени получателя с данными из базы мошенников и других финансовых организаций. www.klerk.ru
• Дополнительное подтверждение. www.klerk.ru Если перевод выглядит подозрительно, пользователю может прийти запрос на подтверждение личности или необходимость связаться с банком. www.klerk.ru

Антифрод-системы работают на базе искусственного интеллекта и алгоритмов машинного обучения. www.klerk.ru Они способны анализировать тысячи процессов одновременно. frankmedia.ru