Как происходит процедура проверки безопасности банковских реквизитов при онлайн-переводах?

Процедура проверки безопасности банковских реквизитов при онлайн-переводах включает несколько этапов: skillbox.ru

1. Определение подозрительной операции. skillbox.ru В большинстве коммерческих банков этот процесс автоматизирован. skillbox.ru Компьютерная программа оценивает все операции по критериям, установленным банком, и, если находит подозрительную, откладывает её выполнение и передаёт сотруднику банка для проведения дополнительного анализа. skillbox.ru
2. Уведомление клиента. skillbox.ru Банк сообщает клиенту о том, что операция приостановлена до получения дополнительных разъяснений. skillbox.ru Чаще всего — в пуш-уведомлении в банковском приложении. skillbox.ru
3. Расследование. skillbox.ru Банк запрашивает доказательства того, что операция законна и её совершает именно владелец счёта. skillbox.ru В зависимости от ситуации он может попросить предоставить, например, договор с контрагентом, договор купли-продажи имущества, счета или переписку с получателем денег. skillbox.ru
4. Принятие решения банком. skillbox.ru Если клиент предоставил запрошенные документы и доказал, что операция обоснованна и законна, банк её проводит. skillbox.ru

Банки отслеживают операции клиентов на предмет нарушения «антиотмывочного» законодательства, а также в рамках противодействия мошенничеству. www.banki.ru