Как предотвратить блокировку учетной записи в банке?

Чтобы предотвратить блокировку учётной записи в банке, рекомендуется:

• Использовать карту только для легальных операций. 1 Не участвовать в сомнительных финансовых схемах, не оплачивать товары и услуги на сайтах с плохой репутацией, не связываться с нелегальными онлайн-казино. 1
• Не переводить крупные суммы незнакомым людям. 1 Если необходимо перевести большую сумму денег человеку, которого не знают, нужно убедиться в надёжности и законности операции. 1 Крупные суммы лучше переводить в офисе банка, где сотрудник сможет сразу подтвердить личность клиента. 1
• Сохранять документы, подтверждающие законность происхождения денег. 1 Это могут быть договоры, чеки, выписки из банковских счетов, налоговые декларации и т. д.. 1 В случае блокировки карты эти документы помогут доказать банку законность операций. 1
• Соблюдать правила безопасности при онлайн-платежах. 1 Использовать только защищённые соединения (HTTPS), не вводить данные своей карты на подозрительных сайтах, регулярно менять пароли и использовать двухфакторную аутентификацию. 1
• Информировать банк о смене номера телефона, поездках за границу. 1 Это поможет банку отслеживать операции и избегать ложных срабатываний систем безопасности. 1
• Демонстрировать «нормальное» использование карты. 1 Активно расплачиваться ей в магазинах, оплачивать счета за коммуналку, мобильную связь и другие повседневные расходы. 1 Так сформируется история обычной финансовой активности, и действия не будут выглядеть подозрительно. 1

Кредитные организации на своих официальных сайтах размещают информацию, которая помогает клиентам избежать возможной блокировки счетов. 4