Чтобы ограничить несанкционированные переводы по системе быстрых платежей (СБП), банки обмениваются между собой индикаторами подозрительных операций. 1 Каждому переводу присваивается риск-балл (уровень подозрительности транзакции), о значении которого банки сообщают друг другу. 1 Если индикаторы указывают, что перевод может совершать мошенник, банк принимает решение о блокировке такого платежа и выясняет ситуацию с клиентом. 1

Некоторые индикаторы подозрительных операций: попытка перевода с нового устройства, нехарактерное для клиента время проведения операции, большое количество входов в одну учётную запись интернет-банка с разных устройств или смена геолокации. 1 Также индикаторами могут быть связь счёта-отправителя или получателя со счетами, замеченными в мошенничестве, а также информация о количестве источников происхождения средств. 1

Чтобы установить запрет или ограничение на переводы, можно написать соответствующее заявление в свой банк. 4 Форму заявления предоставит сама кредитная организация, она же расскажет, как и куда направить заполненный документ. 4