Чтобы обезопасить свой банковский счёт от проверки компетентными органами, рекомендуется:

• В полном объёме и в установленный срок передавать банку необходимые документы и пояснения по поступающим запросам. 1
• Проводить проверку контрагентов перед началом сотрудничества. 15 Можно воспользоваться электронными сервисами на сайте ФНС. 1
• В случае изменения или расширения перечня видов деятельности своевременно вносить изменения в Единый реестр и уведомлять об этом обслуживающий банк. 1
• Использовать безналичные расчёты. 1
• Подробно расписывать назначение платежа. 1
• Заранее уведомлять обслуживающий банк о переводах на сумму свыше 600 тыс. рублей. 1
• Сохранять чеки, чтобы можно было подтвердить целевое использование средств, снятых наличными. 2

Также для защиты счёта от мошенников рекомендуется установить антивирус на телефон и компьютер, заходить в личный кабинет на сайте банка только через защищённый Wi-Fi или мобильный интернет своего сотового оператора, скачивать мобильные приложения только в официальных магазинах и устанавливать двухфакторную аутентификацию. 4

Для получения более подробной консультации по вопросам безопасности банковского счёта рекомендуется обратиться к специалисту.