Как банковские идентификационные номера помогают в борьбе с мошенничеством?

Банковские идентификационные номера помогают в борьбе с мошенничеством следующим образом:

• Выявление номеров телефонов и счетов, которые используют мошенники. rg.ru Для этого Банк России запустил совместный проект с операторами связи и коммерческими банками на базе спецподразделения ФинЦЕРТ. rg.ru Оно собирает информацию о банковских счетах и номерах телефонов, которые мошенники использовали при похищении денег у своих жертв. rg.ru При попытке преступников повторно использовать эти данные банки могут блокировать денежные переводы. rg.ru
• Сопоставление телефонного номера с данными о ранее используемых мошенниками счетах. rg.ru Так организации могут блокировать подозрительные денежные переводы, даже если аферисты используют уже новые банковские реквизиты. rg.ru

Кроме того, банки могут использовать антифрод-механизмы, которые выявляют признаки мошенничества. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru На основе анализа различных данных система выявляет транзакции, не соответствующие типичным действиям клиента, определяет уровень риска каждого отдельного платежа и в режиме реального времени решает пропустить его, отменить либо отправить на дополнительную проверку. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru