Как банки предотвращают обналичивание похищенных денег через банкоматы?

Банки предотвращают обналичивание похищенных денег через банкоматы с помощью систем антифрод-мониторинга. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru rtmtech.ru

Суть системы: для каждого клиента собирается и формируется его финансовый портрет. rtmtech.ru Если поведение держателя карты отличается от шаблонного, то это может говорить о вероятной мошеннической операции. rtmtech.ru

Некоторые действия системы:

• Анализ транзакций. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Система учитывает все операции, которые когда-либо совершал клиент: в личном кабинете на сайте банка, в мобильном приложении, в офисах банка, банкоматах, в интернет-магазинах. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Сверка со списком компаний, которые были уличены в нелегальной финансовой деятельности. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Этот список составляет Банк России, он постоянно пополняется и актуализируется. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Определение уровня риска каждого отдельного платежа. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Система в режиме реального времени решает пропустить его, отменить либо отправить на дополнительную проверку. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Кроме того, банки могут устанавливать ограничения на операции по переводу денежных средств, например, на максимальную сумму перевода за сутки. rtmtech.ru Так мошенники не смогут украсть все деньги с карты. rtmtech.ru