Банки предотвращают обналичивание похищенных денег через банкоматы с помощью систем антифрод-мониторинга. 15

Суть системы: для каждого клиента собирается и формируется его финансовый портрет. 5 Если поведение держателя карты отличается от шаблонного, то это может говорить о вероятной мошеннической операции. 5

Некоторые действия системы:

• Анализ транзакций. 1 Система учитывает все операции, которые когда-либо совершал клиент: в личном кабинете на сайте банка, в мобильном приложении, в офисах банка, банкоматах, в интернет-магазинах. 1
• Сверка со списком компаний, которые были уличены в нелегальной финансовой деятельности. 1 Этот список составляет Банк России, он постоянно пополняется и актуализируется. 1
• Определение уровня риска каждого отдельного платежа. 1 Система в режиме реального времени решает пропустить его, отменить либо отправить на дополнительную проверку. 1

Кроме того, банки могут устанавливать ограничения на операции по переводу денежных средств, например, на максимальную сумму перевода за сутки. 5 Так мошенники не смогут украсть все деньги с карты. 5