Как банки предотвращают финансирование терроризма?

Банки предотвращают финансирование терроризма с помощью комплекса правовых, организационных и оперативных мер. fkpke.ru Некоторые из них:

• Идентификация и верификация клиентов. fkpke.ru Финансовые учреждения проверяют документы, удостоверяющие личность, и устанавливают бенефициарных владельцев. fkpke.ru Также проверяется информация о клиентах на предмет их вовлечённости в террористическую деятельность или связи с криминальными структурами. fkpke.ru
• Мониторинг и анализ финансовых операций. fkpke.ru Банки используют специализированное программное обеспечение для автоматического анализа транзакций и выявления аномалий. fkpke.ru
• Сообщение о подозрительных операциях. fkpke.ru Финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных операциях в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). fkpke.ru
• Приостановление операций и замораживание активов. epp.genproc.gov.ru Если операция по банковскому счёту клиента квалифицируется как сомнительная, банк вправе ограничить предоставление клиенту банковских услуг, заблокировать счёт и отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. epp.genproc.gov.ru
• Межведомственное взаимодействие и обмен информацией. fkpke.ru Происходит координация действий между различными государственными органами, включая правоохранительные органы, налоговые службы и Центральный банк. fkpke.ru

Противодействие финансированию терроризма регулируется законодательными актами, в том числе законом №115-ФЗ, указами Президента РФ и постановлениями Правительства РФ, а также нормативными актами Центрального банка РФ. fkpke.ru epp.genproc.gov.ru