Антифрод-системы помогают защищать финансовые данные в онлайн-банкинге, оценивая транзакции на степень вероятности мошенничества. 1 Для этого система примеряет к каждой операции определённые критерии и, если она им не соответствует, проверяет её более тщательно и сигнализирует об этом. 1

Некоторые способы, как антифрод-системы работают:

• Проверка с помощью стоп-листов. 4 Система ищет номер карты, ФИО плательщика, IP-адрес и другие данные в своей базе. 4 Если информация есть в «чёрном списке», транзакция не пройдёт. 4 Например, сразу заблокируют транзакции с украденных карт, подозрительных IP-адресов, мошеннических магазинов. 4
• Проверка дополнительных сведений о держателе карты. 4 Это данные карты, история расчётов, сведения о похожих операциях. 4 Здесь транзакция получает основные баллы и рейтинг: от «красного» (практически наверняка мошенничество) до «зелёного» (скорее всего, не мошенничество). 4

Если степень риска мошенничества достаточно высока, транзакции отправляют на ручную проверку или дополнительную идентификацию. 4 В спорных ситуациях окончательное решение вопроса передаётся сотрудникам банка. 1