Карликовая берёза растёт в арктических и субарктических регионах Северного полушария. 2 Её можно встретить в тундре, лесотундре и горных районах Сибири, Дальнего Востока и европейской части России. 2
Также карликовая берёза растёт почти на всей европейской и канадской территории, кроме самых южных местностей ЕС и Канады соответственно. 1
За пределами северных регионов её можно отыскать в горах Евразии на высоте не менее 300 м. 1 Например, в Шотландии она встречается на высотах до 835 м, а в Альпах — вплоть до уровня 2,2 км над уровнем моря. 1
В природном ареале карликовая берёза предпочитает влажные, но хорошо дренированные участки с кислой, зачастую каменистой почвой. 4