Как работает система антифрод на онлайн-платформах?

Система антифрод на онлайн-платформах работает по циклу из трёх основных этапов: 3

1. Мониторинг. 3 Система постоянно собирает данные о транзакциях и действиях пользователей. 3 Это может включать информацию о времени и месте проведения транзакции, о том, какое устройство было использовано, какие операции были выполнены перед и после транзакции и многое другое. 3
2. Анализ. 3 Для обработки большого количества информации и выявления скрытых связей и паттернов используются алгоритмы машинного обучения. 3 Анализ может включать проверку на соответствие нормативным требованиям, сравнение с известными схемами мошенничества, поиск необычных или аномальных паттернов поведения. 3
3. Принятие решений. 3 На основе результатов анализа система принимает решение. 3 Если обнаружены признаки мошенничества, система может блокировать транзакцию или счёт и отправлять уведомления ответственным лицам. 3 В некоторых случаях может потребоваться дополнительная проверка со стороны специалистов. 3

Некоторые параметры, которые оценивает антифрод-система: периодичность и частота финансовых операций, суммы платежей, IP-адрес устройства, с которого пытаются совершить транзакцию, браузер, которым пользуется покупатель, история покупок по счёту, количество отклонённых платежей в прошлом. 4

Антифрод-системы для онлайн-платформ и социальных сетей специализируются на обнаружении и предотвращении мошеннической активности в онлайн-среде. 3