Основные законодательные акты, регулирующие банковскую деятельность в России, включают:

• Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (ФЗ №395-1). 25 Определяет главные понятия в данной отрасли права, описывает составляющие банковской системы РФ, устанавливает перечень банковских операций и иных сделок. 1

• Федеральный закон от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». 1 Определяет статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России. 3

• Федеральные законы, касающиеся отдельных аспектов банковской деятельности:

• от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 1 Содержит критерии операций, подлежащих обязательному контролю, их перечень. 1

• от 23 декабря 2003 года №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 1 Устанавливает правовые, финансовые и организационные основы системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках. 1

• от 29 июля 2004 года №96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 1

Банковская система также регулируется нормами гражданского права и административного права. 1