Преступники используют подставных лиц (дропперов, или дропов) для реализации нелегальных схем по выводу средств с банковских карт. 13

Обычно схема выглядит так: 2

1. Мошенники находят человека, который оформляет на себя одну или несколько банковских карт, а затем отдаёт их заказчикам. 2 Иногда дроп просто передаёт реквизиты своих счетов и пароли доступа к банковским приложениям. 2
2. Через эти карты «прогоняют» преступные доходы. 2 Во всех переводах указано только имя владельца счёта, а сами мошенники нигде не фигурируют. 2
3. После целой цепочки переводов мошенники обналичивают деньги. 2

Есть три вида дропов: 2

1. «Транзитники». 2 Получают деньги на свой счёт и переводят по цепочке на счета, указанные мошенниками. 2
2. «Заливщики». 2 Берут наличные от таких же дропов, вносят деньги на свой счёт и отправляют по цепочке «транзитнику». 2
3. «Обнальщики». 2 Снимают наличные с банковской карты, чтобы передать мошенникам. 2

Для вовлечения дропов преступники используют размещение объявлений в Telegram-каналах, социальных сетях, форумах, интернет-площадках, а также входят в личный контакт. 3

Участие в мошеннической схеме может привести к уголовной ответственности. 3