Как преступники используют подставных лиц для реализации своих планов?

Преступники используют подставных лиц (дропперов, или дропов) для реализации нелегальных схем по выводу средств с банковских карт. journal.uralsib.ru chpk.rchuv.ru

Обычно схема выглядит так: www.raiffeisen-media.ru

1. Мошенники находят человека, который оформляет на себя одну или несколько банковских карт, а затем отдаёт их заказчикам. www.raiffeisen-media.ru Иногда дроп просто передаёт реквизиты своих счетов и пароли доступа к банковским приложениям. www.raiffeisen-media.ru
2. Через эти карты «прогоняют» преступные доходы. www.raiffeisen-media.ru Во всех переводах указано только имя владельца счёта, а сами мошенники нигде не фигурируют. www.raiffeisen-media.ru
3. После целой цепочки переводов мошенники обналичивают деньги. www.raiffeisen-media.ru

Есть три вида дропов: www.raiffeisen-media.ru

1. «Транзитники». www.raiffeisen-media.ru Получают деньги на свой счёт и переводят по цепочке на счета, указанные мошенниками. www.raiffeisen-media.ru
2. «Заливщики». www.raiffeisen-media.ru Берут наличные от таких же дропов, вносят деньги на свой счёт и отправляют по цепочке «транзитнику». www.raiffeisen-media.ru
3. «Обнальщики». www.raiffeisen-media.ru Снимают наличные с банковской карты, чтобы передать мошенникам. www.raiffeisen-media.ru

Для вовлечения дропов преступники используют размещение объявлений в Telegram-каналах, социальных сетях, форумах, интернет-площадках, а также входят в личный контакт. chpk.rchuv.ru

Участие в мошеннической схеме может привести к уголовной ответственности. chpk.rchuv.ru