Основные различия между «surrounded by» и «surrounded with» в английском языке:

1. «Surrounded by» указывает на то, что происходит с объектом, который окружён. 2 Например: «The house is surrounded by trees, so you can’t see it from the street». 1
2. «Surrounded with» обозначает действие, которое совершается объектом, окружающим что-то. 2 Например: «The house is surrounded with fruit trees, so inside, the smell of apple blossom is everywhere». 1

Также выбор между предлогами зависит от позиции наблюдателя: «by» используется, когда наблюдатель находится во внешнем пространстве, а «with» — когда он занимает позицию внутри контура. 1