Некоторые случаи, в которых банк может понести операционный риск:

• Ущерб материальным активам. 1 Снижение стоимости имущества, потеря его свойств вследствие стихийных бедствий, техногенных катастроф, беспорядков и военных действий. 1
• Сбои в системах. 14 Нарушения функционирования информационных, технологических и других систем, обеспечивающих основную деятельность банка. 14
• Нарушения при организации, исполнении и управлении процессами. 14 Ошибки при обработке операций, недостатки систем управления рисками, внутреннего контроля, учёта и отчётности, системы обеспечения информационной безопасности, в процессах взаимоотношений с торговыми контрагентами и поставщиками. 14
• Воздействие внешних факторов. 5 К ним относятся результаты действий мошенников и террористов, природные катастрофы, судебные иски и штрафы, кибератаки. 5

Например, операционный риск может возникнуть, если банк выдаст ссуду компании по фиктивным документам, не проведя надлежащего анализа кредитоспособности. 5