В чем заключается система предотвращения отмывания средств в банковском секторе?

Система предотвращения отмывания средств в банковском секторе включает контроль за операциями с деньгами и имуществом, который регулируется Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». focus.kontur.ru cbr.ru

Некоторые элементы системы:

• Автоматическая проверка. finuslugi.ru Специальные алгоритмы анализируют операции. finuslugi.ru Если платёж выглядит стандартно, он проходит без задержек. finuslugi.ru Подозрительные операции направляются на следующий этап проверки. finuslugi.ru
• Анализ специалистом. finuslugi.ru Сотрудник банка изучает детали операции. finuslugi.ru Если всё в порядке, платёж одобряется. finuslugi.ru
• Запрос документов. finuslugi.ru Если у специалиста банка остаются вопросы, он связывается с клиентом для получения пояснений и документов. finuslugi.ru На этом этапе могут быть наложены временные ограничения. finuslugi.ru
• Передача информации в Росфинмониторинг. finuslugi.ru Если у банка возникает подозрение, что деньги связаны с незаконной деятельностью, он обязан в течение трёх дней передать информацию в Росфинмониторинг. finuslugi.ru

Банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. cbr.ru При этом Банк России создал двухуровневую систему пересмотра решений банков об отказах: на первом этапе клиент обращается в сам банк, а если вновь получает отказ — в межведомственную комиссию при Банке России. cbr.ru

С 1 июня 2025 года операция может быть заблокирована на срок до 10 дней по требованию Росфинмониторинга, если есть серьёзные подозрения, что деньги получены преступным путём или связаны с отмыванием. finuslugi.ru