Правильный расчёт доходности инвестиционного портфеля важен по следующим причинам:

• Позволяет оценить эффективность управления вложениями. 24 Для этого нужно сравнить доходность портфеля с бенчмарком, который показывает средний результат всех участников рынка. 4 Например, если портфель из российских акций, то бенчмарком может служить индекс Московской биржи полной доходности. 4 Если доходность портфеля выше среднего, то управление эффективное, если ниже — есть повод пересмотреть бумаги. 4
• Помогает проверить, соответствует ли портфель инвестиционным целям. 2 Например, если поставлена цель через десять лет заработать миллион, а за первые два года портфель принёс только две сотни, возможно, стоит в чём-то пересмотреть стратегию. 2
• Позволяет избежать манипуляций недобросовестных управляющих. 4 Из-за многообразия методов подсчёта они могут осознанно или неосознанно манипулировать показателем доходности, вводя тем самым в заблуждение клиентов. 4

Для точного расчёта доходности инвестиционного портфеля рекомендуется обратиться к специалисту.