Система отслеживания транзакций важна для банковской безопасности по нескольким причинам:

• Выявление мошеннических действий. 2 Если по карте внезапно начинаются совершаться необычные операции или операции с большими суммами, банк может сразу уведомить владельца карты о подозрительной активности. 2 Это позволяет своевременно предотвращать возможные финансовые потери. 2
• Контроль за отмыванием денег. 14 Системы мониторинга транзакций анализируют большие объёмы данных и выявляют закономерности и аномалии, которые указывают на отмывание денег или другие финансовые преступления. 1
• Оптимизация процессов. 1 Системы мониторинга транзакций помогают финансовым учреждениям оптимизировать свои процессы, сокращая количество ложных срабатываний и сводя к минимуму ручные усилия, необходимые для расследования. 1
• Формирование предложений по финансовым продуктам. 2 С помощью анализа данных о покупках и переводах денег банк может предлагать индивидуальные условия кредитования клиентам, основываясь на их финансовом поведении. 2

Таким образом, системы отслеживания транзакций играют важную роль в обеспечении безопасности банковских операций и защите клиентов от финансовых потерь.