Сбербанк блокирует переводы на собственную карту, чтобы предотвратить мошенничество и отмывание денег. 35

Некоторые ситуации, когда может произойти блокировка:

• Частые переводы от разных людей. 5 Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 5
• Крупные суммы без явных причин. 5 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 5
• Переводы за границу. 5 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 5
• Операции с подозрительными счетами. 5 Банк блокирует переводы, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 5
• Счёт получателя есть в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». 5 В этой базе хранится информация о клиентах банков, которых заметили в подозрительных операциях. 5

Чтобы узнать точную причину блокировки, можно написать запрос в техподдержку банка, позвонить по телефону, указанному на официальном сайте, или обратиться с вопросом к оператору в мобильном приложении. 2