Почему крупные банки блокируют переводы мелких сумм?

Банки блокируют переводы, в том числе мелкие суммы, чтобы предотвратить мошенничество и другие финансовые преступления. rskrf.ru

Некоторые причины, по которым банки могут заблокировать перевод:

• Подозрение в незаконных операциях. rskrf.ru Например, в отмывании денег, финансировании терроризма и торговле наркотиками. rskrf.ru
• Международные санкции или внутреннее законодательство. rskrf.ru Например, ограничения на передачу средств в определённые страны или организации. rskrf.ru
• Недостаток информации от клиента. rskrf.ru Если клиент не предоставил достаточно данных для проверки, банк может заблокировать перевод до получения необходимых сведений. rskrf.ru
• Рискованность перевода. rskrf.ru Например, если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой. rskrf.ru

Критерии сомнительных операций устанавливаются банками и могут отличаться в разных финансовых организациях. www.raiffeisen.ru