Почему банки могут потребовать подтвердить происхождение денег при открытии депозита?

Банки могут потребовать подтвердить происхождение денег при открытии депозита из-за подозрений в отмывании доходов. rskrf.ru ria.ru Это предусмотрено Федеральным законом №115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём»). rskrf.ru www.banki.ru

Некоторые ситуации, когда банк может запросить подтверждение:

• Крупные суммы вкладов. rskrf.ru Обычно подозрение вызывает внесение значительных сумм, особенно свыше нескольких миллионов рублей. rskrf.ru Каждый банк самостоятельно определяет пороговые значения операций, подлежащих контролю. rskrf.ru
• Частые пополнения счетов крупными суммами. rskrf.ru Банки обращают внимание на регулярные переводы больших объёмов средств, поступающих от третьих лиц или юридических организаций. rskrf.ru
• Переводы из-за рубежа. rskrf.ru Пополнение банковского вклада средствами, переведёнными из иностранных источников, привлекает повышенное внимание банка. rskrf.ru
• Низкий уровень документальной прозрачности клиента. rskrf.ru Например, если клиент недавно открыл счёт и сразу внёс крупную сумму, не предоставив банку полную информацию о себе, это повысит вероятность дополнительной проверки. rskrf.ru

Если подтвердить происхождение денег не получается, банк может отказать в приёме вклада или даже заморозить операцию, а также отправить сообщение в Росфинмониторинг. www.banki.ru