Каковы основные требования для операторов обмена цифровыми финансовыми активами в России?

Некоторые требования для операторов обмена цифровыми финансовыми активами (ЦФА) в России, согласно Федеральному закону от 31.07.2020 №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»: base.garant.ru www.consultant.ru

• Для коммерческих организаций: base.garant.ru www.consultant.ru
• личным законом юридического лица должно быть российское право; base.garant.ru www.consultant.ru
• размер уставного капитала на день подачи ходатайства о включении в реестр операторов ЦФА должен составлять не менее 50 миллионов рублей; base.garant.ru www.consultant.ru
• размер чистых активов для хозяйственного общества, рассчитанный в соответствии с требованиями Банка России, должен быть не менее 50 миллионов рублей; base.garant.ru www.consultant.ru
• участниками юридического лица не могут быть организации, зарегистрированные в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны). base.garant.ru www.consultant.ru
• В организации должен быть создан коллегиальный орган управления, а также созданы служба внутреннего контроля и служба управления рисками либо назначены контролер и должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками. base.garant.ru www.consultant.ru
• Некоторые требования к квалификации и деловой репутации сотрудников: base.garant.ru
• для единоличного исполнительного органа и членов коллегиального исполнительного органа — высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющим деятельность на финансовом рынке, не менее двух лет; base.garant.ru www.consultant.ru
• для члена коллегиального органа управления — высшее образование; base.garant.ru www.consultant.ru
• для главного бухгалтера — высшее образование и опыт работы, связанной с ведением бухгалтерского учёта, составлением бухгалтерской (финансовой) отчётности либо аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года; base.garant.ru www.consultant.ru
• для руководителя службы внутреннего контроля (контролера), руководителя службы управления рисками — высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, связанным с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее одного года, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях. base.garant.ru www.consultant.ru
• Оператор обязан обеспечить хранение информации о сделках с ЦФА, совершённых через него, а также об участниках таких сделок не менее пяти лет с даты совершения соответствующих сделок. base.garant.ru www.consultant.ru

Банк России вправе установить дополнительные требования к деятельности операторов ЦФА, в том числе к организации обращения ЦФА, операционной надёжности и предоставлению отчётности. base.garant.ru www.consultant.ru